Curso de Monográfico sobre Prevención de Blanqueo de Capitales en el Sector Financiero

Programa

La presente acción formativa se estructura en ocho módulos principales que conducen al alumno a través de curso, que se cumplimentan con posterioridad en base a los módulos de apoyo (específicos atendiendo al perfil de los asistentes, y su interés en profundizar en determinadas especialidades o cuestiones concretas) que el moderador irá habilitando a éstos en base a su perfil.

Los citados ocho módulos principales son lo siguientes:

MODULO 1. Antecedentes en la prevención del blanqueo de capitales.

•Declaración de Basilea del año 1988
•Primera Directiva de prevención del blanqueo de capitales (año 1991)
•Definición del blanqueo de capitales
•Etapas del blanqueo
•Recomendaciones del GAFI (relacionadas con la política de admisión de clientes
MODULO 2. Conceptos básicos de derecho a conocer.

•Código Penal
•Ley de Enjuiciamiento Criminal
•Normas que regulan el delito fiscal (Ley General Tributaria)
•Delito de blanqueo
•Jurisprudencia en blanqueo
MODULO 3. Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (medidas preventivas).

•Identificación de clientes
◦Formal
◦Titular real de fondos
◦Relación de negocios
◦Medidas de diligencia debida
•Acuerdos escritos de colaboración en materia de identificación
•Medidas simplificadas de diligencia debida
•Medidas reforzadas de diligencia debida
◦Operaciones no presenciales
◦Corresponsalía bancaria transfronteriza
◦Identificación de personas con responsabilidad pública
MODULO 4. Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (examen y comunicación de operaciones).

•Examen especial de operaciones
•Operaciones susceptibles de estar relacionadas con el blanqueo
◦En entidades de crédito y depósito
◦Operaciones de seguro y planes de ahorro
◦En operaciones inmobiliarias
◦En operaciones realizadas en España con no residentes
◦En operaciones de asesoramiento legal
◦En operaciones realizadas a través de sociedades mercantiles
•Comunicación de operaciones sospechosas (Formulario F-19-1)
•Comunicación sistemática (Declaración Mensual de Operaciones o DMO)

MODULO 5. Otras normas legales de interés.

•Directiva del Parlamento y del Consejo de 4 de diciembre de 2001 (Tercera Directiva de Blanqueo)
•Orden EHA/1439/2006 sobre la declaración de movimientos de medios de pago
•Instrucción de 10 de diciembre de 1999 (operaciones sospechosas a comunicar por notarios, procuradores y registradores)
•Operaciones realizadas a través de paraísos fiscales
MODULO 6. Sujetos obligados (normas especiales).

•Normativa aplicable a notarios, abogados y procuradores (Orden EHA/114/2008, de 29 de enero)
•Empresas de gestión de transferencias (Orden EHA/2619/2006)
•El blanqueo de capitales y las profesiones jurídicas
•Auditoria y revisión de experto externo (dictámenes periciales y normas aplicables a la revisión de experto en base a la Orden EHA/2444/2007, de 31 de julio)
MODULO 7. Mejores prácticas en prevención del blanqueo.

•Las 40 recomendaciones del GAFI en materia de prevención del blanqueo de capitales
•Documento de evaluación del riesgo de blanqueo (elaborado por el GAFI)
•Principios Wolfsberg de prevención en operaciones de corresponsalía
•Informes bianuales del Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC)
•Egmont (declaración y cuestionarios para la Unidad de Inteligencia Financiera)
MODULO 8. Instituciones y canales de comunicación del sistema de información.

•La Comisión y la Secretaria de la Comisión para la Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias
•El Órgano Central de Prevención del Consejo General del Notariado
•Los Órganos de Control Interno en los sujetos obligados