Postgrado en European Financial Planner (€FP) Online

Módulo 1: Instrumentos y Mercados Financieros1.Influencia de la política monetaria y fiscal en los mercados financieros a)Inflación, deflación y estanflación: concepto y análisisb)Política Monetariac)Política Fiscal2.Mercado de Renta Fija a)Mercado de Renta Fija Privadab)Análisis del riesgo de créditoc)Medición y gestión del riesgo de tipo de interés3.Mercado de Productos Derivados a)Modelos de Valoración de opcionesb)Estrategias con opcionesc)Warrantsd)Instrumentos OTCMódulo 2: Seguros 1.Seguro de vida ahorro como vehículo de inversióna)El seguro de visa ahorro en el contexto de la planificación financiera2.Los seguros como instrumento de cobertura de riesgosa)Identificar y analizar los riesgos actuales a los que está expuesto el clienteb)Planificar las coberturas necesarias a través de segurosMódulo 3: Planificación de la Jubilación 1.Proceso de planificación de la jubilacióna)Análisis de la situación personal y financierab)Análisis Dinámico de los diversos escenarios de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.c)Implementación del plan de inversiónd)Análisis periódico de las variables financieras y fiscalesMódulo 4: Marco Legal y ética1.Marco Legala)Derecho Civilb)Derecho Mercantilc)Derecho de familia2.Código ético de EFPAa)Interpretación casuística de los preceptos Del código ético de EFPAMódulo 5: Inversiones Alternativas 1.Fondos de Inversión Libre (Hedge Funds)a)Tipología de Riesgosb)Proceso de Due Diligence: Descripción de las fases.2.Commoditiesa)Definición y características generalesb)Tipos de commoditiesc)Relación entre el precio a futuro y al contadod)Invertir en commoditiese)Los commodities en el contexto de una cartera3.Private Equitya)Definición y características generalesb)Tipos de private equityc)Rentabilidad y riesgo del private equityd)Productos de inversión4.Vehículos de inversión inmobiliariaa)Las SOCIMIb)Los productos de inversión inmobiliaria en el contexto de una carteraMódulo 6: Planificación Fiscal 1.Cuestiones a tener en cuenta en la planificación financiero-patrimonial con eficacia fiscala)Concepto de planificaciónb)Planificación Fiscal patrimonialc)Principales impuestos implicadosd)Principales cuestiones en el Impuesto sobre la Renta de las personas físicase)Principales cuestiones en el Impuesto sobre Sociedadesf)Principales cuestiones en el Impuesto sobre Sucesiones y Donacionesg)Otros Tributosh)Otras cuestiones relevantes: civiles, laborales, mercantiles, financieras.i)La labor del asesor financiero en el marco de la planificación fiscal y patrimonial. Responsabilidades en los ámbitos civil y penal.2.Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financierosa)Ventajas e inconvenientes en las inversiones financieras directas o a través de sociedades. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas versus Impuesto sobre Sociedades.b)Optimización fiscal de las pérdidas financierasc)Problemática fiscal de la financiación socio-sociedad. Modelos de financiación y de distribución de beneficios fiscalmente eficientes.d)Aspectos fiscales de la percepción de dividendos y la realización de pérdidas patrimoniales. Normativa antiabuso.e)Planificación fiscal de las inversiones en planes de pensiones.f)Planificación fiscal de las inversiones en seguros de vida individualesg)Tributación de rentas en estructuras holding.3.Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria.a)En el Impuesto sobre la renta de las Personas Físicas.b)En el Impuesto sobre Sociedades.c)Fiscalidad de las inversiones inmobiliarias a través de Sociedades Cotizadas de inversión en el Mercado Inmobiliario.4.Planificación fiscal en el Impuesto sobre Sucesiones y Donacionesa)Optimización fiscal de la tenencia y transmisión generacionales del patrimonio familiar.b)Otras reducciones en la base imponible del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones.c)Reglas de acumulación de bienes y derechos en las adquisiciones mortis causa e inter vivos.d)Planificación fiscal de la obtención de rentas tras la adjudicación de los bienes de la herencia. La importancia de la “plusvalía del muerto” y el tratamiento fiscal de los bienes adjudicados en la disolución del régimen económico matrimonial.e)El carácter cedido del Impuesto y la importancia de los puntos de conexión5.Aspectos fiscales a considerar en la planificación de las inversiones transfronterizas.a)Impuesto sobre la Renta de No Residentes y Convenios de Doble Imposición.b)Principales cuestiones en la tributación de las rentas de fuente extranjera.c)Cuestiones de fiscalidad comunitaria con incidencia en la planificación fiscal transfronteriza.d)Paraísos fiscales y secreto bancario. Situación actual y perspectivas.Módulo 7: Gestión de Carteras 1.Estrategia de Inversióna)Proceso de Inversiónb)Métodos para invertir: Dollar cost averaging y reinversión de los dividendosc)Estilos de inversión.d)Gestión del riesgo.2.Indicadores de rentabilidad ajustada al riesgoa)Indicadores no tradicionalesMódulo 8: Planificación Sucesoria 1.Objetivos y principios de la planificación sucesoriaa)Beneficios de la planificación sucesoriab)Problemas a tener en cuenta durante la planificación sucesoriac)Diferentes objetivos según cada cliented)Fuentes de liquidez (ventas, seguros, préstamos, etc.)2.Documentos de la planificación sucesoriaa)Testamentob)Apoderados y representantesc)Trust agreementsd)Acuerdos prematrimoniales3.Formas de titularidad sobre la propiedada)Plena propiedadb)Propiedad en comunidad de bienesc)Copropiedadd)Usufructoe)Nuda propiedad4.Formas de transferir la propiedad tras la muertea)El testamentob)Herencia y legadoc)Sucesión intestadad)Transferencias por leye)Transferencias por contratos5.Planificación hereditaria en relaciones no tradicionalesa)Hijos de otras relacionesb)Parejas de hechoc)AdopciónMódulo 9: Asesoramiento y Planificación Financiera1.Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativasa)Obtener información del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre sus recursos financieros y obligacionesb)Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridadesc)Asesorar al cliente en sus valores, actitudes y expectativasd)Determinar el nivel de tolerancia al riesgo del cliente.2.Determinación del estado económico-financiero del clientea)Generalb)Necesidades especialesc)Gestión del riesgod)Fiscalidade)Inversionesf)Jubilacióng)Beneficios para el empleadoh)Planificación de la sucesión3.Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vidaa)Desarrollo y preparación de un plan financiero a medida para satisfacer los objetivos y metas del clienteb)Presentación y revisión del plan con el cliente4.Aplicación del plan financieroa)Asesorar al cliente al aplicar las recomendacionesb)Coordinarse en caso necesario con otros profesionales (contables, abogados, agentes inmobiliarios, asesores de inversiones y agentes de seguros)5.Control del plan financieroa)Controlar y evaluar la validez de las recomendacionesb)Revisar la progresión del plan con el clientec)Discutir y evaluar los cambios de las circunstancias personales del cliente, (nacimiento,/fallecimiento, edad, enfermedad, divorcio, jubilación)d)Revisar y evaluar las leyes fiscales y las circunstancias económicase)Hacer recomendaciones para adaptarse a las circunstancias nuevas o cambiantesf)Colaborar con el cliente para asegurarse de que el plan cumple los objetivos y metas: revisar todo lo necesario.6.Software de planificación financiera y servicios electrónicosMódulo 10: Gestión del Patrimonio Familiar 1.El marco estratégico en la gestión patrimonial familiar2.Definición de los objetivos financierosa)Orientado a la distribución del Patrimonio (unigeneracional)b)Orientado al crecimiento del Patrimonio (intergeneracional)3.Selección de Estrategias de Inversióna)Gestión Pasiva (indexada)b)Gestión Activac)Gestión generadora de Alpha4.Estructuras organizativasa)Concepto y características del Family Officeb)Tipos de Family Officesc)Servicios que presta el family officed)Proceso de establecimiento de un family office5.El protocolo familiar como herramienta integral de la GPFa)Concepto de protocolo familiarb)Contenidos del protocolo familiarc)Documentos que conforman el protocolo familiard)Publicidad del protocolo familiare)Influencia del protocolo familiar en al sucesión y continuidad de la empresa familiar6.Gestión Patrimonial no Financiera (Análisis de proyectos empresariales)a)Análisis de los estados financieros de la empresab)Fundamentos de la valoración de empresas