Temario

Módulo I Conceptos generales del lavado de dinero y los estándares internacionales contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo

• Antecedentes de la lucha contra el lavado de dinero
• Concepto general y etapas del lavado de dinero
  
  • Convenciones internacionales
• Antecedentes del marco normativo en materia de PLD/FT
• Delito de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (Código Penal Federal Mexicano)
  
  • Agravantes
• Ceguera intencional
• Delitos precedentes y dinero sucio
• Etapas de lavado de dinero
• Organismos internacionales
  
  • ONU
  • Comité de supervisión Bancaria de Basilea
  • Grupo Wolfsberg
  • Grupo Egmont
  • Grupo de Acción Financiera
  • Funciones y tareas
• Composición y participación
• Organismos regionales
• 40 recomendaciones
• Diferencias entre el LD y FT

• Régimen de prevención
• Marco normativo
• Régimen Nacional de PLD y CFT
  
  • Organismos de regulación
  • Organismos de supervisión
  • Combate
  • Impartición de justicia
• Supervisión prudencial y en materia de PLD/FT
• Entidades supervisadas y marco normativo que aplica
• Facultades PLD/FT
• Unidad de Inteligencia Financiera
• Supervisión prudencial
• CNBV
  
  • Ley
  • Facultades
  • Visitas
  • Disposiciones aplicables
• Obligaciones entidades reguladas
• Estructuras internas
• Auditoria en materia de PLD/FT

• Descripción del sector Fintech
• Ley Fintech
• Tipos de ITF

• Conceptos fundamentales
• Contexto internacional
• Metodología de evaluación de riesgos
  
  • Diseño: identificación de elementos de riesgo e indicadores, medición de los riesgos y mitigantes
  • Implementación
  • Valoración
• Prevención y detección de operaciones con recursos de procedencia ilícita derivados de actos de corrupción
  
  • Contexto internacional
  • Contexto nacional
  • Medidas aplicables a PEP nacionales y actividades vulnerables
  • Factores de riesgo indicativos en una posible operación inusual
• Prevención y detección de operaciones relacionadas con el financiamiento al terrorismo
  
  • Contexto internacional
  • Contexto nacional
  • Escenarios de riesgo de financiamiento al terrorismo
• Evaluación nacional de riesgos

• La importancia de la TI
• Principales estándares y metodologías de gestión de riesgos a través de TI
• Esquema general de un sistema PLD
• Conceptos básicos de sistemas automatizados PLD
• Medidas de seguridad de sistemas automatizados PLD
• Esquema del flujo de información desde los sistemas operativos hasta su recepción en los sistemas de monitoreo, sistema de alertas y generación de reportes
• Sistemas automatizados de alertas tempranas
• Funcionalidad de los sistemas automatizados para los perfiles transaccionales de clientes y grado de riesgo
• Herramientas digitales para el conocimiento del cliente
• Los retos de la prevención y gestión de riesgos a través de TI

• Marco jurídico y normativo de las actividades vulnerables

• Conceptos básicos de las actividades vulnerables
• Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables
• Análisis de las actividades vulnerables
  
  • Recomendaciones para la presentación de avisos
• Sanciones
• Autoridades conforme a la LFPIORPI y sus facultades
• Propuesta de reforma a la LFPIORPI

• Facultades de fiscalización de autoridades competentes
• Procedimientos de verificación y requerimientos de información
  
  • Procedimiento administrativo sancionador
• Recurso de revisión
• Juicio de nulidad
• Juicio de amparo
• Casos prácticos

• Concepto
• Para qué sirven las tipologías
• Tipologías internacionales
  
  • GAFI
  • GAFILAT
  • EGMONT
• Tipologías nacionales
  
  • Tipologías UIF 2009
  • Tipologías UIF 2016
  • Casos recientes

• Código nacional e internacional en materia de ética
• Aplicación del código en la práctica profesional
• Sistema de prevención de actos ilícitos