La gestió de tresoreria són les estratègies que busquen millorar la gestió dels recursos financers d'una empresa. És a dir, permet controlar i planificar la liquiditat, gestionar els saldos i millorar el flux monetari de l'empresa. En aquest curs, adquiriràs els coneixements necessaris per a la seva gestió diària.
Emagister S.L. (responsable) tratará tus datos personales con la finalidad de gestionar el envío de solicitudes de información y comunicaciones promocionales de formación con tu consentimiento. Ejerce tus derechos de acceso, supresión, rectificación, limitación, portabilidad y otros, según se indica en nuestra política de privacidad.
Objetivos
Objectius Generals: - Adquirir els coneixements del tresorer en la gestió diaria de tresoreria. Objectius Específics: - Conèixer i clarificar el concepte de tresoreria com a element clau de gestió econòmica. - Conèixer les principals fonts de finançament propi, aliè, públic i privat existents en l’actualitat i valorar els seus avantatges i inconvenients. - Conèixer el concepte de cash-flow i d’autofinançament. - Conèixer i identificar els elements bàsics de la tresoreria i els principals mecanismes de registre i de seguiment documental. - Conèixer i aprendre les claus d’una relació positiva amb les entitats financeres.
Temario completo de este curso
1. Conceptes bàsics de tresoreria
2. Instruments bancaris i financers
2.1. Repassar les alternatives que ens pot oferir la banca amb productes propis i de tercers
2.2. Analitzar les fonts que poden complementar el finançament de l’empresa i/o el poden substituir
2.3. Quina empresa tenim? Quin finançament ens convé?
2.4. Finançament públic o privat
2.5. Family office, Business Àngels
2.6. Crowfunding, crowlending
2.7. Instruments financers de capital o quasi capital (capital risc, préstecs participatius, títols participatius, socis col·laboradors)
2.8. Préstecs de capitalització de cooperatives
2.9. Prestació de garanties (societats de garantia recíproca, dipòsits mancomunats, avals mancomunats)
2.10. Microcrèdits per a la iniciació de cooperatives
2.11. Finançament de factures de l’administració pública
2.12. Intercooperació financera
2.13. Productes financers que ofereixen les cooperatives de serveis financers
3. Cash-flow
3.1. El concepte de cash-flow
3.2. L’autofinançament de l’empresa
4. Presa de decisions en tresoreria
5. Organització administrativa de la tresoreria
5.1. Documents de cobrament i pagament: xec, lletra de canvi, targetes de crèdit i rebut
5.2. Documents de relació amb entitats financeres: remeses d'efectes, xecs, ingressos i cobrament
5.3. Registres i llibres auxiliars de tresoreria
5.4. La llei canviària i del xec: aspectes bàsics
5.5. Control documental i físic de les operacions de tresoreria
6. Relacions banc-empresa
6.1. Aspectes generals, la situació actual
6.2. Les dues visions del banc
6.3. Com tractar amb la banca privada, pública, inversors...
6.4. Circuit de captació, com circulen les operacions per un banc