Máster en banca y asesoría financiera

Máster en banca y asesoría financiera

Cef - Centro de Estudios Financieros

Máster online


5.220 
¿Quieres hablar con un asesor sobre este curso?

Requisitos

Requisito obligatorio: estar en posesión de un título universitario. Poseer un título de licenciado, diplomado universitario o equivalente.

Temario completo de este curso

Programa

Análisis y gestión de recursos financieros.

  • La aplicación matemática-financiera en la toma de decisiones empresariales, como es el estudio de sustituciones de cobros/pagos por otros productos, sustitución de calendario de pagos y cobros, comparación financiero-fiscal de distintos productos, bien de inversión o de financiación. Formulación de propuestas en caso de licitaciones.
  • Estudio y elección de distintas fuentes de financiación.
  • Planificación estratégica de la gestión de las distintas financiaciones a corto plazo, en función de los distintos cobros y pagos, con la finalidad de elección de aquellos productos que mejor se adecuen a las necesidades de liquidez que requiera la empresa al menor coste posible.
  • Estudio comparativo financiero-fiscal de la financiación para la adquisición de elementos de inversión.
  • Estimación de tipos reales de interés manejando información de los mercados financieros, a partir de la cual el alumno pueda elaborar su propia curva de tipos para la estimación de tipos futuros.
  • Estudio detallado de los principales elementos que conforman el corporate finance de una entidad bancaria, como son la valoración de empresas, emisiones de deuda y titulizaciones, así como reestructuración y refinanciación de deuda.

Análisis y diseños de inversión en mercados financieros.

  • Análisis de las características de los activos y mercados financieros. Estructura y funcionamiento del sistema financiero español.
  • Análisis de las principales variables de coyuntura económica, valoración e interpretación como punto de partida para la toma de decisiones de inversión y como herramientas para la gestión: tipos de interés, tipos de cambio, mercado de trabajo, indicadores adelantados, etc.
  • Análisis del mercado del dinero tanto en su vertiente de instrumentación de la política monetaria como del mercado interbancario.
  • Estudio en profundidad del mercado de renta fija pública en España y los principales activos del tesoro.
  • Análisis en profundidad del la renta fija privada y el mercado AIAF.
  • Estudio en profundidad del mercado español de renta variable, haciendo especial hincapié en el Sistema de Interconexión Bursátil Español (SIBE)
  • Estudio de la operativa bursátil tanto en operaciones de crédito como al contado.
  • Análisis de las principales operaciones bursátiles como son las ofertas públicas de venta y de suscripciones (OPV y OPS), ampliaciones y reducciones de capital, splitsy ofertas públicas de adquisición (OPA).
  • Estudio del análisis bursátil aplicado a la toma de decisiones de inversión: principales herramientas y utilidades tanto del análisis técnico como fundamental.
  • Estudio del mercado de divisas, analizando tanto operaciones de contado como a plazo, y analizando la teoría de la paridad de los tipos. El estudio es complementado con la gestión del tipo de cambio y los instrumentos para llevar a cabo dicha gestión.
  • Análisis detallado de los instrumentos financieros derivados y los mercados en los que estos se negocian, tanto mercados organizados como no organizados u OTC (over the counter).
  • Análisis de las características y las estrategias de inversión en las que se emplean los futuros y opciones financieras, los FRA o acuerdos a plazo sobre tipo de interés, los contratos de permuta financiera o swaps, tanto de tipos de interés como de divisas y, finalmente, los productos estructurados, o combinaciones de derivados entre sí, o de derivados con productos de contado o no derivados.

Ahorro-inversión de particulares, análisis y selección de inversiones.

  • Análisis de la estructura y rentabilidad de las distintas clases de depósitos, eurodepósitos y cuentas bancarias.
  • Estudio pormenorizado de las instituciones de inversión colectiva ofreciendo un conocimiento detallado y en profundidad tanto de los sistemas tradicionales de estas figuras como de las figuras aparecidas en los últimos años (Hedge Fund).
  • Estudio de las distintas topologías de fondos de inversión y su adecuación a cualquier perfil de inversión desde los más arriesgados a los más conservadores.
  • Estudio de las SICAV como forma de inversión, así como su funcionamiento y regulación.
  • Estudio de las herramientas para analizar y gestionar cartera de renta fija, y de cómo obtener la máxima rentabilidad en la cartera de acciones con el mínimo riesgo, es decir, obtener el mejor binomio rentabilidad-riesgo.
  • Estudio de los seguros como elementos fundamentales del sistema financiero, conocer sus características, así como los tipos de seguros existentes.
  • Estudio de los planes de pensiones de otros productos de ahorro previsión, PPA, PIA, etc.

Análisis y gestión de los riesgos de las inversiones crediticias.

  • Estudio del concepto de riesgo y análisis del mismo. Determinación de los distintos tipos de riesgo.
  • Organización de la unidad de riesgos en entidades financieras.
  • Analisis de la función de riesgos en un banco.
    • La oficina bancaria en la gestión del riesgo.
    • Inversión.
    • Capacidad de pago y solvencia.
    • Referencia al sistema de scoring
    • Factores determinantes en el nivel de riesgo.
  • Analisis de los distintos tipos de procedimientos judiciales.
    • Procedimiento ejecutivo.
    • Procedimiento declarativo.
  • Estudio de los ditintos tipos de información a analizar según el tipo de cliente.
  • Estudio pormenorizado de los distintos tipos de clientes.
    • Particulares: asalariados y autónomos.
    • Empresas y pymes.
    • Información a solicitar y su interpretación: información interna y externa.
  • Valoración del cliente: seguimiento del riesgo.
  • Análisis del riesgo en empresas a traves de los siguientes elementos e informes:
    • Visita, información interna y externa, análisis del entorno, información de registros oficiales. Análisis de la información obtenida.
    • Contenido de las cuentas anuales.
    • Análisis de los estados contables. Ratios.
    • Informe de los auditores de cuentas.
    • El cash-flow. El fondo de maniobra. El periodo medio de maduración.
    • El estado de origen y aplicación de fondos.
    • Aspectos cualitativos de la empresa.
    • Seguimiento del riesgo de empresas: parámetros utilizados.
    • Señales de alerta.
    • Cancelación de operaciones de riesgo.
    • Operaciones en situación irregular.
    • Modelo de análisis de rentabilidad de un cliente.

Productos de activo bancario.

  • Estudio de los créditos bancarios a particulares, análisis de sus tasas efectivas, así como de sus características financieras y jurídicas.
  • Estudio de los préstamos comerciales a particulares, análisis de sus tasas efectivas, así como de sus características financieras y jurídicas.
  • Estudio de los préstamos hipotecarios, análisis de las tasaciones y figuras jurídicas de la subrogación y novaciones hipotecarias.
  • Estudio de los productos de activo bancario de empresa, descuento bancario, pólizas de crédito y anticipos de crédito. Estudio de sus características y rentabilidades.
  • Estudio comparativo financiero-fiscal de la financiación para la adquisición de elementos de inversión. Comparación entre el leasing-renting
  • Estudio de los principales productos de financiación del circulante a la empresa como son el factoring y confirming. Características y funcionamiento.

Organización de las entidades de crédito y control de la gestión bancaria.

  • Organizaciones bancarias y segmentación bancaria.
  • Canales de distribución.
  • Control de gestión de clientes y de productos.
  • Estudio de la rentabilidad obtenida por la entidad financiera tanto por cliente como por producto.
  • Estudio de los servicios generales de la banca, servicios de tesorería y servicios financieros.
  • Analisis de las principales estrategias comerciales y de marketing bancario tanto en banca comercial, como privada o de inversión.

Medios de pago y cobro nacionales e internacionales.

  • Conocimiento de los distintos medios de cobro al contado. Cheque, cheque bancario, giros, transferencias, tarjetas.
  • Estudios de los distintos tipos de medios de cobro aplazado, pagarés, recibos, domiciliaciones, letras de cambio. Estudio en profundidad de la regulación específica.
  • Conocimiento y operativa de los medios de pago y cobro internacionales.
  • Conocimiento de los mercados internacionales.
  • Financiar operaciones en los mercados internacionales.
  • Estudio de la incidencia de los Incoterms en la selección de la financiación de operaciones internacionales.
  • Entender el funcionamiento de la cláusula de conforming, créditos documentarios y cláusulas de confirmación.

Fiscalidad de productos y servicios bancarios.

  • Estudio del régimen fiscal de las cuentas corrientes, depósitos bancarios e imposiciones a plazo.
  • Análisis en profundidad del régimen fiscal de las inversiones en valores de renta fija o valores representativos de deuda, así como el régimen fiscal de las inversiones en valores de renta variable o valores representativos de capital.
  • Estudio de la fiscalidad de las instituciones de inversión colectiva.
  • Estudio de la fiscalidad de los seguros de vida y planes individuales de ahorro sistemático como elemento fundamental del estudio de la rentabilidad de los mismos.
  • Estudio de la fiscalidad de los planes de pensiones y planes de previsión asegurados.
  • Análisis de la fiscalidad de las inversiones en derivados e instrumentos financieros híbridos.
  • Estudio de otras cuestiones de interés en el marco de la banca privada. Hipoteca inversa. ISD. Cambios de residencia entre comunidades autónomas. Aspectos de fiscalidad internacional.

Práctica jurídica mercantil, bancaria y financiera.

  • Estudio de la estructura y funciones del Banco Central Europeo y sistema de bancos centrales.
  • Estudios del la normativa específica relativa al ejercicio de la actividad bancaria: requisitos y autorizaciones.
  • Estudio de legislación mercantil específica de la actividad bancaria.
  • Análisis y estudio de los distintos contratos de los productos y operaciones bancarias.
  • Análisis de la Directiva MIFiD.
  • Estudio de los distintos acuerdos de Basilea y sus repercusiones en las entidades financieras.
  • Supervisores financieros: Banco de España y CNMV.
  • Estudios de la regulación sobre blanqueo de capitales.
  • Estudio de las implicaciones de la regulación relativa a la protección de datos de carácter personal en el ámbito bancario.

Informática aplicada a la asesoría financiera.

  • Las tecnologías de la información y la comunicación.
  • Las aulas virtuales de la UDIMA.
  • Técnicas y dinámicas para la planificación y la organización.
  • Estudio de las herramientas del tratamiento de la información y la comunicación digital.
  • Estudio de las herramientas del tratamiento de los datos de la información digital.
  • Estudio de las herramientas de presentaciones digitales.

Desarrollo directivo en el sector financiero.

  • Inteligencia emocional.
  • Gestión del tiempo.
  • Organización de reuniones.
  • Presentaciones: hablar en público.
  • Técnicas de negociación.
  • Deontología del directivo.
  • Liderazgo/Motivación.
  • Trabajo en equipo.
  • Responsabilidad social empresarial que la sociedad exige a las organizaciones financieras actuales.


Trabajo Fin de Máster

Al finalizar la formación se realizará el Trabajo Fin de Máster , que pretende que los alumnos profundicen y asienten los conocimientos adquiridos. Este Trabajo Fin de Máster consistirá en resolver por grupos un caso práctico global y defenderlo ante un Tribunal.

Ver más