Módulo 1: Análisis del Entorno Inversor

• Entorno macroeconómico.
• Entorno financiero.
• Fundamentos de inversión.
• Política monetaria y fiscal en los mercados financieros.

Módulo 2: El Asesoramiento Financiero

• El cliente y el asesoramiento financiero.
• El perfil inversor. Determinación de los objetivos y expectativas.
• Perfiles de asesores.
• Análisis económico-financiero del cliente.
• Desarrollo y presentación de un plan financiero del cliente.
• Implementación del plan financiero.
• Control del plan financiero.

Módulo 3: El Mercado de Renta Fija

• El mercado de deuda pública.
• Los mercados de renta fija privada.
• Riesgos asociados a la renta fija.
• El papel de las agencias de rating.
• Rentabilidad y riesgo en los activos de renta fija.
• Valoración de activos de renta fija.
• La estructura temporal de los tipos de interés.
• El riesgo de los tipos de interés.

Módulo 4: El Mercado de Renta Variable

• Funciones y estructura del mercado bursátil.
• Funcionamiento del mercado.
• El análisis fundamental.
• Valoración de empresas.
• El análisis técnico.

Módulo 5: El Mercado de Derivados

• Visión general de los productos derivados.
• Futuros financieros.
• Opciones financieras.
• Productos estructurados.

Módulo 6: El Mercado de Divisas

• Mercado de divisas.
• Tipos de cambio.
• Operativa del mercado de divisas.
• La formación de los tipos de cambio.
• Futuros financieros.

Módulo 7: Fondos y Sociedades de Inversión Colectiva

• Visión general de las IIC.
• Tipología de IIC.
• Visión general de los fondos de inversión inmobiliaria.
• Fondos de inversión y sus objetivos de inversión.
• Fondos de inversión libre (Hedge Funds).
• Estilos de gestión.

Módulo 8: Seguros

• La institución del seguro.
• Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales.
• Marco legal del contrato de seguro.
• Técnica aseguradora.
• Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
• Seguro de vida.
• Seguro de accidentes.
• Seguro de enfermedad (seguro de salud).
• Planes de seguros de empresa.
• Planificación de coberturas personal.
• Seguro contra daños y seguros patrimoniales.
• Seguro de vida. Ahorro como vehículo de inversión.
• Los seguros como instrumento de cobertura de riesgos.

Módulo 9: Planificación de Jubilación y Pensiones

• Planes y fondos de pensiones.
• Principios básicos para la planificación de la jubilación.
• Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
• Opciones de reembolso y rescate.
• Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.

Módulo 10: Planificación Inmobiliaria

• La inversión inmobiliaria.
• Productos hipotecarios y métodos de amortización.

Módulo 11: Planificación Fiscal: Inversiones Financieras

• Marco tributario.
• Fiscalidad de las operaciones financieras.
• Cuestiones a tener en cuenta en la planificación financiero-patrimonial con eficacia fiscal.
• Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros.
• Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria.
• Planificación fiscal en el impuesto sobre sucesiones y donaciones.
• Aspectos fiscales a considerar en la planificación de inversiones transfronterizas.

Módulo 12: Gestión de Carteras

• Riesgo y marco de rendimiento.
• Mercados de capital eficientes.
• Teoría de carteras.
• Proceso de asignación de activos.
• Medición y atribución de resultados.
• Información del rendimiento a los clientes.
• Estrategias de inversión.
• Indicadores de rentabilidad ajustados al riesgo.

Módulo 13: Legislación, Normativa y Ética. Módulo 14: Inversiones Alternativas

• Cumplimiento normativo.
• Directivas de la UE.
• Marco legal.
  • Derecho civil
  • Derecho mercantil.
  • Derecho de familia.
• Codigo EFPA.

Módulo 14: Inversiones Alternativas

• Commodities.
• Private Equity.
• Otras inversiones alternativas.

Módulo 15: Planificación Sucesoria y Gestión del Patrimonio Familiar

• Objetivos y principios de la planificación sucesoria.
• Documentos de la planificación sucesoria.
• Formas de titularidad sobre la propiedad y su transferencia.
• Planificación hereditaria en relaciones no tradicionales.
• El marco estratégico en la gestión patrimonio familiar.
• Objetivos financieros.
• Selección de estrategias de inversión.
• Estructuras organizativas.
• El protocolo familiar como herramienta integral de la gestión del patrimonio.