MÓDULO 1. DIRECCIÓN ESTRATÉGICA EN EL SECTOR FINANCIERO UNIDAD DIDÁCTICA 1. LAS BASES DE LA DIRECCIÓN ESTRATÉGICA Introducción a la estrategia empresarial Pensamiento estratégico Aspectos esenciales de la estrategia Los tipos de estrategias UNIDAD DIDÁCTICA 2. PROCESO DE PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA Visión, misión y valores de la entidad financiera Esquema del proceso estratégico Organización y niveles de planificación de la decisión estratégica Las unidades estratégicas de negocio UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS ESTRATÉGICO DE LA ENTIDAD FINANCIERA Concepto y tipología del entorno Análisis del entorno general PEST/EL Análisis del entorno específico Análisis de PORTER Grado de rivalidad existente entre los competidores Amenaza de productos sustitutivos Poder de negociación de los clientes Poder de negociación de los proveedores UNIDAD DIDÁCTICA 4. DIAGNÓSTICO INTERNO DE LA ENTIDAD FINANCIERA El perfil estratégico de la ENTIDAD FINANCIERA Análisis DAFO Las matrices de cartera de productos como modelos de análisis estratégico Matriz del BCG o de crecimiento-cuota de mercado Matriz General-Electric McKinsey o de posición competitiva-atractivo del sector Matriz ADL o de posición competitiva-madurez del sector UNIDAD DIDÁCTICA 5. LA ESTRATEGIA PROPUESTA Generación de opciones estratégicas Formulación y selección de la estrategia Criterios de elección y evaluación de la estrategia UNIDAD DIDÁCTICA 6. IMPLANTACIÓN Y CONTROL ESTRATÉGICO Puesta en marcha de la estrategia Nuevo diseño organizativo Disponibilidad de recursos Control y evaluación de resultados Inicio de ajustes correctivos Cuadro de mando integral MÓDULO 2. ASESOR DE BANCA Y GESTIÓN DE INVERSIONES UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO El sistema financiero Mercados financieros Intermediarios financieros Activos financieros Mercado de productos derivados La Bolsa de Valores El Sistema Europeo de Bancos Centrales El Sistema Crediticio Español Comisión Nacional del Mercado de Valores UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO Las entidades bancarias Organización de las entidades bancarias Los Bancos Las Cajas de Ahorros Las cooperativas de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO Capitalización simple Capitalización compuesta UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO Las operaciones bancarias de pasivo Los depósitos a la vista Las libretas o cuentas de ahorro Las cuentas corrientes Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS Las sociedades gestoras Las entidades depositarias Fondos de inversión Planes y fondos de pensiones Títulos de renta fija Los fondos públicos Los fondos privados Títulos de renta variable Los seguros Domiciliaciones bancarias Gestión de cobro de efectos Cajas de alquiler Servicio de depósito y administración de títulos Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas Comisiones bancarias UNIDAD DIDÁCTICA 6. MARKETING FINANCIERO Y RELACIONAL Marketing financiero Análisis del cliente La segmentación de clientes Fidelización de clientes Análisis de la gestión de la calidad de los servicios financieros UNIDAD DIDÁCTICA 7. COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS El comercial de las entidades financieras Técnicas básicas de comercialización La atención al cliente Protección a la clientela UNIDAD DIDÁCTICA 8. CANALES ALTERNATIVOS DE COMERCIALIZACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS BANCARIOS Intranet y extranet La Banca telefónica La Banca por internet La Banca electrónica Televisión interactiva El ticketing Puestos de autoservicio MÓDULO 3. TEORÍA DE LA INVERSIÓN DE LA BOLSA UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LA INVERSIÓN Bróker vs Trader Niveles Órdenes UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS Acción Ventas a crédito Futuros Opciones Warrants UNIDAD DIDÁCTICA 3. MERCADOS BURSÁTILES Mercado de renta fija y mercado de renta variable Mercados organizados y mercados no organizados Mercados primarios y mercados secundarios UNIDAD DIDÁCTICA 4. FONDOS DE INVERSIÓN Introducción: ¿Qué son los Fondos de Inversión? La Rentabilidad de un Fondo de Inversión El Riesgo de un Fondo de Inversión Tipos de Fondo de Inversión Fondos Garantizados Criterios para elegir un fondo de inversión Otros tipos de Instituciones de Inversión Colectiva Suscripciones y reembolsos Traspasos Seguimiento de fondos Información para el inversor UNIDAD DIDÁCTICA 5. CUÁNDO, CÓMO Y EN QUÉ INVERTIR Acciones: el poder de la bolsa Operar en mercados bajistas Rendimientos sin riesgo Inversión inicial ¿Dónde obtener información bursátil? Capital Social Horarios y consideraciones Índices UNIDAD DIDÁCTICA 6. FUNDAMENTOS DE TRADING Conceptos fundamentales Tipologías de traders Ninja trader UNIDAD DIDÁCTICA 7. PSICOTRADING Errores Equivocarse El buen trader UNIDAD DIDÁCTICA 8. SCALPING Introducción Etapas del mercado bursátil Brechas Comportamiento y particularidades del mercado ANEXO1. Sistema financiero y bursátil ¿son lo mismo? MÓDULO 4. ANÁLISIS BURSÁTIL UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS FINANCIERO Rentabilidad económica Rentabilidad financiera Apalancamiento financiero Ratios de liquidez y solvencia Análisis del endeudamiento de la empresa UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO Concepto de riesgo y consideraciones previas Tipos de riesgo Condiciones del equilibrio financiero El Capital corriente o fondo de rotación UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS DERIVADOS Definición y principales características El mercado de derivados de crédito Agentes del mercado Fines de los derivados de crédito Clasificación de contratos Evaluación y medición de los derivados de crédito Ventajas de los derivados de crédito Inconvenientes de los derivados de crédito UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS GRÁFICO DE VALORES Análisis fundamental y análisis técnico Gráficos: tipos y tendencias Fases del ciclo bursátil UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS TÉCNICO DE VALORES Chartismo Teoría de Dow Teoría de Elliott. Serie de Fibonacci Los ciclos lunares de Christopher Carolan Teoría de la opinión contraria MÓDULO 5. MERCADO DE CAPITALES UNIDAD DIDÁCTICA 1. TÍTULOS DE RENTA FIJA Los títulos de renta fija como instrumentos de financiación y de inversión Nomenclatura del préstamo y del empréstito Mercados: descripción y participantes Tipos de interés de referencia de la Unión Económica y Monetaria (UEM) El Banco Central Europeo (BCE) El Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC) El Banco de España UNIDAD DIDÁCTICA 2. TÍTULOS DE RENTA FIJA II Clasificación de los títulos Valoración de las letras del tesoro Bonos y obligaciones con cupón corrido Repos y strips o bonos segregables Cálculo del valor actual de un bono Bonos cupón cero: valoración, riesgo y rentabilidad Riesgo de mercado y de reinversión UNIDAD DIDÁCTICA 3. TÍTULOS DE RENTA VARIABLE Concepto de activo de Renta Variable Derechos de los accionistas, ventajas e inconvenientes Clasificación de las acciones Capitalización bursátil y liquidez Estructura de la bolsa española La contratación y la operativa bursátil MÓDULO 6. MERCADO DE CRIPTODIVISAS UNIDAD DIDÁCTICA 1. BLOCKCHAIN AS A SERVICE (BAAS) ¿Qué es BaaS? Funcionamientos Azure Blockchain Wokbench Amazon Blockchain (AWS) UNIDAD DIDÁCTICA 2. CRIPTOMONEDAS Introducción Características y funcionamiento ¿Quién controla las criptodivisas? Pros y contras de la desregulación Bitcoin Ether Otros UNIDAD DIDÁCTICA 3. ETHEREUM Introducción e historia Características Funcionamiento Desarrollo dAPP UNIDAD DIDÁCTICA 4. HYPERLEDGER Introducción e historia Características Funcionamiento Proyectos UNIDAD DIDÁCTICA 5. ALASTRIA Introducción e historia Características Funcionamiento MÓDULO 7. MARKETING FINANCIERO UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL MARKETING FINANCIERO Las 5 Pes del marketing financiero Estructura y medios de Marketing Diferencia entre marketing y venta UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ENTIDAD FINANCIERA Y SU ENTORNO Conocimiento del Entorno competitivo a través de la Investigación de mercado Innovación Impacto tecnológico UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL CLIENTE DE LA ENTIDAD FINANCIERA Conocimiento del Cliente a través de la Investigación de mercado Tipología de clientelas Segmentación del mercado Posicionamiento de la entidad Captación y fidelización de clientes UNIDAD DIDÁCTICA 4. OFERTA FINANCIERA El producto y la oferta financiera El precio de la oferta financiera La distribución de la oferta financiera La venta de los servicios financieros La comunicación de la entidad financiera MÓDULO 8. EL RIESGO BANCARIO Y LA NORMATIVA APLICABLE UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA BANCARIO El sistema bancario Clasificación Bancaria UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA ORGANIZACIÓN EL SECTOR BANCARIO La Dirección del Sector Bancario Las Cuentas Contables Bancarias Gestión de Partidas Pérdida de Crédito UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA NORMATIVA BANCARIA Crisis Bancaria Cuestiones Generales de la Regulación Aplicable Normativa Internacional del Sector Bancario Fondo de garantía de depósitos Legislación Vigente UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO CREDITICIO El riesgo de crédito Concepto de Prestamistas y Prestatario Tipos de productos crediticios Propiedades de los Productos Bancarios UNIDAD DIDÁCTICA 5. FASES DEL CRÉDITO Y SU GESTIÓN DE RIESGO Fases del Crédito La Solvencia Crediticia Gestión Eficiente de Carteras El Acuerdo de Basilea UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO El Riesgo de Mercado Aspectos Básicos de los instrumentos financieros Proceso de Negociación Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERACIONAL Concepto Casos de Surgimiento La Pérdida Operacional Gestión del Riesgo Regulación Aplicable UNIDAD DIDÁCTICA 8. PROCEDIMIENTOS DE GESTIÓN DE BASILEA Capital Regulado Requisitos de Capital Procesos de Revisión Control de Mercado Otras Gestiones MÓDULO 9. RIESGOS INTERNACIONALES UNIDAD DIDÁCTICA 1. MERCADOS DE DIVISAS Introducción Funcionamiento de los mercados de divisas Transacciones exteriores con divisas Operaciones con el tipo de cambio Tipos de interés UNIDAD DIDÁCTICA 2. RIESGO DEL TIPO DE CAMBIO Conceptualización El seguro de cambio Fijación de precios en opciones call y put Valoración de acciones Operaciones con futuros Instrumentos de cobertura alternativos UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO DE INTERÉS Conceptos básicos del riesgo de interés e instrumentos de cobertura Herramientas para la gestión de riesgos de cambio e interés Volatilidad y rentabilidad al vencimiento Estructura temporal Herramientas para las operaciones con divisas UNIDAD DIDÁCTICA 4. COBERTURA DE RIESGOS Tipologías de riesgos El seguro de crédito a la explotación Contratación del seguro de crédito a la explotación Operadoras en el mercado del CESCE Tipos de pólizas y coberturas Legislación aplicables UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE FACTORING Y FORFAITING Características del factoring Riesgos cubiertos por el factoring Diferencias entre factoring y seguro a la exportación Características del forfaiting Riesgos cubiertos por el forfaiting Herramientas integradas de gestión de riesgos MÓDULO 10. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS FINANCIEROS UNIDAD DIDÁCTICA 1. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE PASIVO TRADICIONAL, DEUDA PÚBLICA Y PRIVADA Renta fija. Conceptos básicos Deuda pública Deuda privada Fiscalidad de la renta fija UNIDAD DIDÁCTICA 2. FISCALIDAD PRODUCTOS HÍBRIDOS FINANCIEROS: DEPÓSITOS ESTRUCTURADOS, ACCIONES PREFERENTES Y DERIVADOS Productos Hibridos financieros Depósitos estructurados Participaciones Preferentes Derivados Financieros UNIDAD DIDÁCTICA 3. FISCALIDAD DE LA RENTA VARIABLE Renta variable Rendimientos del capital mobiliario Pérdidas y ganancias patrimoniales UNIDAD DIDÁCTICA 4. FONDOS DE INVERSIÓN: CONCEPTO Y CARACTERÍSTICAS Introducción a los Fondos de Inversión Conceptos de Fondos de Inversión Características de los Fondos de Inversión Costes: Comisión de gestión, depositaria, de suscripción y de reembolso Ventajas de los Fondos de Inversión Normativa de los Fondos de Inversión. Régimen jurídico UNIDAD DIDÁCTICA 5. FONDOS DE INVERSIÓN. MODALIDADES Introducción a las modalidades de fondos de inversión Clases de instituciones de inverión colectiva establecidas en la normativa Otras clasificaciones de los fondos de Inversión Tipos de fondos de inversión: garantizados, de inversión inmobiliarios, fondos de fondos, especializados, emergentes, fondos paraguas, globales, Unit Linked y Fondtesoros Fondos Garantizados UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS FONDOS DE INVERSIÓN Introducción al tratamiento fiscal de los fondos de inversión Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de las Instituciones de Inversión Colectiva Fiscalidad de los Fondos de Inversión desde el punto de vista de los Partícipes Fondos de Inversión Mobiliaria Garantizados y su fiscalidad Otros impuestos UNIDAD DIDÁCTICA 7. PLANES DE PENSIONES. ELEMENTOS Y CARACTERÍSTICAS Introducción a los Planes de Pensiones Conceptos claves de los Planes de Pensiones Características de los Planes de Pensiones Características de los Fondos de Pensiones Ventajas e Inconvenientes de los planes de Pensiones Mecanismos de supervisión La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones Normativa de los planes de ahorro y pensiones. Régimen jurídico UNIDAD DIDÁCTICA 8. PLANES DE PENSIONES. MODALIDADES Introducción a las modalidades de los planes de pensiones Modalidades de Planes de Pensiones Planes de Pensiones para discapacitados UNIDAD DIDÁCTICA 9. PLANES DE PENSIONES. FISCALIDAD Introducción al tratamiento fiscal de los planes de pensiones: Principios generales Formas de rescate de los planes de pensiones Régimen fiscal de los Planes de pensiones Régimen Fiscal de los Fondos de Pensiones Los planes de pensiones para discapacitados y su fiscalidad UNIDAD DIDÁCTICA 10. PLANES DE PENSIONES FRENTE A OTROS PRODUCTOS DE INVERSIÓN Productos a comparar con los planes de pensiones Fiscalidad de los productos alternativos Otras alternativasa los Planes de pensiones y su fiscalidad MÓDULO 11. PROYECTO FIN DE MASTER