PARTE 1. EXPERTO EN GESTIÓN DE LA TESORERÍA UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO

1. Características Generales
2. Análisis del Sistema Financiero Español
3. Comisión Nacional del Mercado de Valores
4. Análisis del Sistema Financiero Europeo
5. Legislación financiera

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ORGANIZACIÓN BANCARIA

1. Introducción
2. La Gestión del Negocio Bancario
3. Operaciones Bancarias
4. La contabilidad de Gestión en entidades bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ANÁLISIS Y APLICACIÓN DEL INTERÉS COMPUESTO

1. Análisis y aplicación del interés compuesto

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ANÁLISIS Y APLICACIÓN DEL CÁLCULO DE RENTAS

1. Análisis y aplicación del cálculo de rentas
2. Rentas Constantes
3. Rentas variables de progresión geométrica
4. Rentas variables de progresión aritmética
5. Rentas fraccionadas

UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROCEDIMIENTOS DE CALCULO FINANCIERO. ANÁLISIS DE LOS PRÉSTAMOS.

1. Concepto de préstamo
2. Métodos de amortización de préstamos

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ARRENDAMIENTO FINANCIERO

1. Introducción
2. Arrendamiento Financiero. Leasing
3. Arrendamiento Operativo
4. El Renting

UNIDAD DIDÁCTICA 7. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO. ANÁLISIS DE EMPRÉSTITOS.

1. Concepto y Generalidades
2. Empréstito Clase I. Tipo I. Puro
3. Empréstitos Clase I. Tipo II
4. Empréstitos Clase I. Tipo III
5. Empréstitos Clase II. Tipo I. Puro
6. Empréstito Clase II. Tipo II

UNIDAD DIDÁCTICA 8. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE CÁLCULO FINANCIERO

1. Aplicaciones informáticas
2. Manejo básico de Excel
3. Herramientas de Excel relacionadas con la inversión
4. Análisis de Balances. Caso práctico
5. Riesgos ligados a las condiciones de seguridad y ambientales en el uso de material informático

PARTE 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

1. MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y ACTIVIDADES FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

1. El Sistema Financiero
2. - Características
3. - Estructura
4. Evolución del Sistema Financiero
5. Mercados financieros
6. - Funciones
7. - Clasificación
8. - Principales mercados financieros españoles
9. Los intermediarios financieros
10. - Descripción
11. - Funciones
12. - Clasificación: bancarios y no bancarios
13. Activos financieros
14. - Descripción
15. - Funciones
16. - Clasificación
17. Mercado de productos derivados
18. - Descripción
19. - Características
20. - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS

1. Definición de producto financiero
2. Productos Financieros de Inversión
3. - Renta Variable
4. - Renta Fija
5. - Derivados
6. - Fondos de Inversión
7. - Estructurados
8. - Planes de Pensiones
9. Productos Financieros de Financiación
10. - Préstamos
11. - Tarjeta de Crédito
12. - Descuento Comercial
13. - Leasing
14. - Factoring
15. - Confirming

UNIDAD DIDÁCTICA 3. DOCUMENTOS DE COBRO Y PAGO EN LA GESTIÓN DE TESORERÍA

1. Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática
2. - Recibos domiciliados on line
3. - Preparación de transferencias on line para su posterior firma
4. - Confección de cheques
5. - Confección de pagarés
6. - Confección de remesas de efectos
7. Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos
8. - Operaciones de Factoring
9. - Confirming de clientes
10. - Gestión de efectos
11. Cumplimentación de libros registros
12. - De cheques
13. - De endosos
14. - De transferencias
15. Tarjetas de crédito y de débito
16. - Identificación de movimientos en tarjetas
17. - Punteo de movimientos en tarjetas
18. - Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria
19. Gestión de tesorería a través de banca on line
20. - Consulta de extractos
21. Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA

1. El presupuesto de tesorería
2. - Finalidad del presupuesto
3. - Características de un presupuesto
4. - Elaboración de un presupuesto sencillo
5. - Aprobación del presupuesto
6. El libro de caja
7. - El arqueo de caja
8. - Finalidad
9. - Procedimiento
10. - Punteo de movimientos en el libro de Caja
11. - Cuadre con la contabilidad
12. - Identificación de las diferencias
13. El libro de bancos
14. - Finalidad
15. - Procedimiento
16. - Punteo de movimientos bancarios
17. - Cuadre de cuentas con la contabilidad
18. - Conciliación en los libros de bancos

UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE CÁLCULO FINANCIERO Y COMERCIAL EN LA EMPRESA

1. Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería
2. - Ley de Capitalización simple
3. - Cálculo de interés simple
4. Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería
5. - Ley de Capitalización compuesta
6. - Cálculo de interés compuesto
7. Descuento simple
8. - Cálculo del Descuento comercial
9. - Cálculo del Descuento racional
10. Cuentas corrientes
11. - Concepto
12. - Movimientos
13. - Procedimiento de liquidación
14. - Cálculo de intereses
15. Cuentas de crédito
16. - Concepto
17. - Movimientos
18. - Procedimiento de liquidación
19. - Cálculo de intereses
20. Cálculo de comisiones bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE COBROS Y PAGOS

1. Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos
2. - Telemática
3. - Presencial
4. Organismos a los que hay que presentar documentación
5. - Agencia Tributaria
6. - Seguridad Social
7. Presentación de la documentación a través de Internet
8. - Certificado de usuario
9. - Plazos para la presentación del pago
10. - Registro a través de Internet
11. - Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de - Hacienda y de la Seguridad Social
12. Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago
13. Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de Internet
14. Utilización de Banca on line
15. MÓDULO 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA: LIQUIDEZ

1. Análisis de la empresa
2. Rentabilidad económica
3. Rentabilidad financiera
4. Apalancamiento financiero
5. Ratios de liquidez y solvencia
6. - Ratios de capital corriente
7. - Significado del ratio de capital corriente
8. - Ratio de giro del activo corriente
9. - Índice de solvencia a largo plazo
10. - Índice de solvencia inmediata: acid test
11. Análisis del endeudamiento de la empresa
12. - Índice de endeudamiento a largo plazo
13. - Índice de endeudamiento a corto plazo
14. - Índice total de endeudamiento
15. - Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial

UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA. PÉRDIDAS Y GANANCIAS

1. El crédito
2. Concepto contable del patrimonio empresarial
3. Inventario y masas patrimoniales
4. - Clasificación de las masas patrimoniales
5. - El equilibrio Patrimonial
6. El departamento de crédito o de gestión de la tesorería
7. - Conceptos básicos: ingreso-cobro; gasto-pago
8. - Gestión de la tesorería
9. El instrumento contable: La Teoría de las cuentas

UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA GESTIÓN DE COBROS A DEUDORES. LA MOROSIDAD

1. La morosidad y su implicación en la empresa
2. - ¿Qué es la morosidad?
3. Aspectos a tener en cuenta en la concesión del crédito
4. - Estudio del cliente
5. - La concesión del crédito al cliente
6. Marco legislativo de la morosidad
7. El cobro de las deudas: reclamación por judicial y extrajudicial
8. - Cobro a través de la vía judicial
9. - Cobro a través de la vía extrajudicial
10. MÓDULO 3. LA NEGOCIACIÓN Y LA COMUNICACIÓN EN LA GESTIÓN DE COBRO

UNIDAD DIDÁCTICA 10. LA IMPORTANCIA DE LA COMUNICACIÓN CON EL DEUDOR

1. Procesos de información y de comunicación
2. - La comunicación
3. Barreras en la comunicación con el cliente
4. Puntos fuertes y débiles en la comunicación
5. Elementos del proceso comunicativo
6. - Estrategias y pautas para una comunicación efectiva
7. La escucha activa
8. - Concepto, utilidades y ventajas de la escucha efectiva
9. - Signos y señales de escucha
10. - Componentes actitudinales de la escucha efectiva
11. - Habilidades técnicas y personas de la escucha efectiva
12. - Errores en la escucha efectiva
13. Consecuencias de la comunicación no efectiva
14. Las técnicas de asertividad en la reclamación del pago
15. - Disco rayado
16. - Banco de niebla
17. - Libre información
18. - Aserción negativa
19. - Interrogación negativa
20. - Autorrevelación
21. - Compromiso viable