Módulo 1. Dirección Financiera (20 h. online)

• Las decisiones financieras de la empresa.
• Organización del departamento financiero.
• Planificación financiera y presupuestos.
• Control financiero.
• La negociación con las entidades financieras.
• Fuentes de financiación propia.
• Fuentes de financiación ajena.

Módulo 2. Gestión de Tesorería (30 h. online)

• La Tesorería en el Departamento Financiero. Organización. Habilidades. Objetivos.
• El presupuesto de tesorería.
• La obtención de la posición. Cash Management. Cash Pooling. Integración con bancos.
• Gestión de las posiciones de tesorería I. Colocación de excedentes e instrumentos.
• Gestión de las posiciones de tesorería II. La financiación en el corto plazo.
• La negociación del tesorero con las entidades financieras.
• La gestión de cobros. Factoring.
• La gestión de pagos. Confirming.
• El riesgo de crédito a clientes.
• La cobertura de riesgos: Riesgo de tipo de cambio y riesgo de tipo de interés. Instrumentos financieros aplicables.

Módulo 3. Medios de Pago (30 horas online)

• La nueva Ley de Servicios de Pago.
• SEPA: Zona Única de Pagos en Euros. SEPA Credit Transfer. SEPA Direct Debit Core. SEPA Direct Debit B2B. Tarjetas bancarias.
• Compensación interbancaria: Iberpay; ACH en Europa.
• Cheques y pagarés al cobro.
• Transferencias.
• Sistema de efectos de comercio.
• Pago confirmado, pago certificado y pago domiciliado (cuaderno 68).
• Cuestiones generales y jurídicas relativas a los instrumentos de cobro.
• Normas de valoración y plazos de firmeza y devolución.

Módulo 4. Operativa de Comercio Exterior (20 horas online)

• Los Créditos Documentarios UCP 600. Tipología, funcionamiento del instrumentos, garantías, forma, aviso, responsabilidades. Los documentos.
• Nueva Bank Payment Obligation.
• Los Créditos contingentes (standby letters of credit). Tipología. Usos internacionales ISP98.
• Remesas simples y documentarias.
• Otras formas de cobro y pago en el comercio exterior.
• Los Incoterms.
• Principales fórmulas de financiación del comercio exterior.
• La financiación de exportaciones con apoyo oficial. El Consenso OCDE.

Módulo 5. Análisis de Balances para Evaluar el Riesgo (30 horas online)

• Conocer los factores clave del balance y la cuenta de resultados para el análisis de riesgos.
• Valorar qué necesita el financiador para la concesión de operaciones de riesgo.
• Conocer las ratios principales sobre cobertura de deudas así como sus valores de referencia para los diferentes tipos de facilidades.
• Distinguir las diferentes ratios en el análisis de balances, sus valores recomendables para obtener financiación y sus valores de referencia sectoriales.
• Distinguir que decisiones financieras son necesario adoptar para corregir los principales problemas que presenten nuestras cuentas anuales.

Módulo 6. Inteligencia Artificial para Finanzas (20 horas online)

• Inteligencia artificial en la lucha contra el fraude financiero.
• Análisis de Riesgos con IA..
• Automatización Robótica de procesos (RPA).
• Integración de la IA con el ERP.
• Casos prácticos con IA generativa: Análisis de Estados Financieros, Establecimiento de límites de crédito con IA, Valoración de empresas, etc.

Webinar grabados (contenido no obligatorio, que pueden seguirse en cualquier horario. Se dan 6 meses con posterioridad a la finalización para seguir los webinar que se desee). Los webinar son los siguientes:

• General de IVA (10h)
  Actualización fiscal sobre el funcionamiento del IVA, deducibilidad, operaciones intracomunitarias, gestión de la facturación electrónica y las obligaciones del sistema SII.
• Contabilidad de Grupos. Consolidación (10h)
  Metodologías prácticas (integración global y adquisición) para realizar los ajustes, eliminaciones intergrupo y formular los estados financieros consolidados.
• Contabilidad de Sociedades (10h)
  Reciclaje avanzado en cierres contables, análisis profundo de estados financieros, operaciones societarias complejas (fusiones, ampliaciones, liquidaciones), costes y auditoría.
• Impuesto sobre Sociedades (10h)
  Análisis de las novedades normativas del impuesto, diferenciación de gastos deducibles, pagos fraccionados, compensación de bases negativas y régimen de sociedades patrimoniales.
• Operaciones Vinculadas y Precios de Transferencia (10h)
  Regulación de transacciones intragrupo bajo directrices BEPS, métodos de valoración de mercado y cumplimiento de las estrictas obligaciones de documentación ante la AEAT.
• Retribuciones y Notas de Gastos (10h)
  Fiscalidad y cotización de salarios y retribuciones en especie, régimen especial de socios y administradores, y control y deducibilidad de dietas y gastos de viaje.
• Análisis del Riesgo de Crédito de Empresas (6h)
  Evaluación de la solvencia y capacidad de pago corporativa mediante el análisis de balances, ratios financieras clave (EBITDA) y los criterios de riesgo del Banco de España.
• Recuperación de Impagados y Negociación con Deudores (6h)
  Estrategias extrajudiciales y psicológicas para combatir la morosidad según el tipo de deudor, optimización del recobro y análisis de la eficacia de la vía judicial.
• Cobertura de Riesgos Financieros. Estrategias Empresariales (6h)
  Gestión práctica de los riesgos de tipo de interés y tipo de cambio en mercados internacionales mediante contratos FRA, swaps, opciones financieras y seguros de cambio.
• Últimas tendencias en financiación empresarial: FINTECH, mercados, apalancadas (6h)
  Exploración de alternativas de financiación (crowdlending, venture capital), operaciones de adquisición apalancadas (LBO, Project Finance) y emisión de deuda para PYMES en el MARF.
• Garantías de Cobro y Novedades en Medios de Pago (6h)
  Análisis de riesgos en transferencias, adeudos SEPA, pagarés y confirming, junto con la eficacia jurídica de avales, fianzas, standby letters y covenants financieros.
• Excel Avanzado para Finanzas: Tablas Dinámicas y Macros (6h)
  Taller práctico de productividad financiera enfocado en la segmentación de datos con tablas dinámicas complejas y la automatización de procesos mediante macros y código VBA.
• Valoración de Empresas (6h)
  Estudio de los métodos más utilizados para valorar inversiones y negocios en procesos de M&A, aplicando el descuento de flujos de caja y la valoración por múltiplos.
• Terminología Financiera Inglés/Español (6h)
  Traducción, contextualización y operativa en inglés de las partidas de cuentas anuales, mercados de derivados, banca corporativa y productos de comercio exterior.
• PowerBi: entorno, elementos y casos prácticos (12h)
  Uso práctico de la herramienta de Microsoft para conectar fuentes de datos, automatizar reportes y diseñar un cuadro de mando gerencial y financiero en la nube.
• Implantación del Compliance tributario (6h)
  Diseño de sistemas de gestión y mapas de riesgos fiscales bajo la norma UNE 19602 para evitar contingencias y atenuar la responsabilidad penal corporativa.
• Actualización en Comercio Exterior (12h)
  Gestión integral de la logística internacional, transporte, seguros, aplicación de Incoterms 2020 y funcionamiento operativo y seguro de las remesas y créditos documentarios.