PARTE 1. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL Y

ACTIVIDADES FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

1. El Sistema Financiero

• Características

• Estructura

2. Evolución del Sistema Financiero

3. Mercados financieros

• Funciones

• Clasificación

• Principales mercados financieros españoles

4. Los intermediarios financieros

• Descripción

• Funciones

• Clasificación: bancarios y no bancarios

5. Activos financieros

• Descripción

• Funciones

• Clasificación

6. Mercado de productos derivados

• Descripción

• Características

• Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap

UNIDAD DIDÁCTICA 2. PRODUCTOS FINANCIEROS

1. Definición de producto financiero

2. Productos Financieros de Inversión

• Renta Variable

• Renta Fija

• Derivados

• Fondos de Inversión

• Estructurados

• Planes de Pensiones

3. Productos Financieros de Financiación

• Préstamos

• Tarjeta de Crédito

• Descuento Comercial

• Leasing

• Factoring

• Confirming

PLAN DE ESTUDIOS

UNIDAD DIDÁCTICA 3. DOCUMENTOS DE COBRO Y PAGO EN LA GESTIÓN

DE TESORERÍA

1. Documentos de cobro y pago en forma convencional o telemática

• Recibos domiciliados online

• Preparación de transferencias online para su posterior firma

• Confección de cheques

• Confección de pagarés

• Confección de remesas de efectos

2. Identificación de operaciones financieras básicas en la gestión de cobros y pagos

• Operaciones de Factoring

• Confirming de clientes

• Gestión de efectos

3. Cumplimentación de libros registros

• De cheques

• De endosos

• De transferencias

4. Tarjetas de crédito y de débito

• Identificación de movimientos en tarjetas

• Punteo de movimientos en tarjetas

• Conciliación de movimientos con la liquidación bancaria

5. Gestión de tesorería a través de banca online

• Consulta de extractos

6. Obtención y cumplimentación de documentos oficiales a través de Internet

UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTROL DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA

1. El presupuesto de tesorería

• Finalidad del presupuesto

• Características de un presupuesto

• Elaboración de un presupuesto sencillo

• Aprobación del presupuesto

2. El libro de caja

• El arqueo de caja

• Finalidad

• Procedimiento

• Punteo de movimientos en el libro de Caja

• Cuadre con la contabilidad

• Identificación de las diferencias

3. El libro de bancos

• Finalidad

• Procedimiento

• Punteo de movimientos bancarios

• Cuadre de cuentas con la contabilidad

• Conciliación en los libros de bancos

UNIDAD DIDÁCTICA 5. OPERACIONES DE CÁLCULO FINANCIERO Y

COMERCIAL EN LA EMPRESA

1. Utilización del interés simple en operaciones básicas de tesorería

• Ley de Capitalización simple

• Cálculo de interés simple

2. Aplicación del interés compuesto en operaciones básicas de tesorería

• Ley de Capitalización compuesta

• Cálculo de interés compuesto

3. Descuento simple

• Cálculo del Descuento comercial

• Cálculo del Descuento racional

4. Cuentas corrientes

• Concepto

• Movimientos

• Procedimiento de liquidación

• Cálculo de intereses

5. Cuentas de crédito

• Concepto

• Movimientos

• Procedimiento de liquidación

• Cálculo de intereses

6. Cálculo de comisiones bancarias

UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTACIÓN DE LA INFORMACIÓN SOBRE

COBROS Y PAGOS

1. Formas de presentar la documentación sobre cobros y pagos

• Telemática

• Presencial

2. Organismos a los que hay que presentar documentación

• Agencia Tributaria

• Seguridad Social

3. Presentación de la documentación a través de Internet

• Certificado de usuario

• Plazos para la presentación del pago

• Registro a través de Internet

• Búsqueda de información sobre plazos de presentación en las páginas web de -

Hacienda y de la Seguridad Social

4. Descarga de programas de ayuda para la cumplimentación de documentos de pago

5. Utilización de mecanismos de pago en entidades financieras a través de Internet

6. Utilización de Banca online

MÓDULO 2. GESTIÓN DE COBROS Y LIQUIDEZ EN LA EMPRESA

UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA:

LIQUIDEZ

1. Análisis de la empresa

2. Rentabilidad económica

3. Rentabilidad financiera

4. Apalancamiento financiero

5. Ratios de liquidez y solvencia

• Ratios de capital corriente

• Significado del ratio de capital corriente

• Ratio de giro del activo corriente

• Índice de solvencia a largo plazo

• Índice de solvencia inmediata: “acid test”

6. Análisis del endeudamiento de la empresa

• Índice de endeudamiento a largo plazo

• Índice de endeudamiento a corto plazo

• Índice total de endeudamiento

• Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial

UNIDAD DIDÁCTICA 8. GESTIÓN DE LA TESORERÍA EN LA EMPRESA.

PÉRDIDAS Y GANANCIAS

1. El crédito

2. Concepto contable del patrimonio empresarial

3. Inventario y masas patrimoniales

• Clasificación de las masas patrimoniales

• El equilibrio Patrimonial

4. El departamento de crédito o de gestión de la tesorería

• Conceptos básicos: ingreso-cobro; gasto-pago

• Gestión de la tesorería

5. El instrumento contable: La Teoría de las cuentas

UNIDAD DIDÁCTICA 9. LA GESTIÓN DE COBROS A DEUDORES. LA

MOROSIDAD

1. La morosidad y su implicación en la empresa

• ¿Qué es la morosidad?

2. Aspectos a tener en cuenta en la concesión del crédito

• Estudio del cliente

• La concesión del crédito al cliente

3. Marco legislativo de la morosidad

4. El cobro de las deudas: reclamación por judicial y extrajudicial

• Cobro a través de la vía judicial

• Cobro a través de la vía extrajudicial

MÓDULO 3. LA NEGOCIACIÓN Y LA COMUNICACIÓN EN LA GESTIÓN DE

COBRO

UNIDAD DIDÁCTICA 10. LA IMPORTANCIA DE LA COMUNICACIÓN CON EL

DEUDOR

1. Procesos de información y de comunicación

• La comunicación

2. Barreras en la comunicación con el cliente

3. Puntos fuertes y débiles en la comunicación

4. Elementos del proceso comunicativo

• Estrategias y pautas para una comunicación efectiva

5. La escucha activa

• Concepto, utilidades y ventajas de la escucha efectiva

• Signos y señales de escucha

• Componentes actitudinales de la escucha efectiva

• Habilidades técnicas y personas de la escucha efectiva

• Errores en la escucha efectiva

6. Consecuencias de la comunicación no efectiva

7. Las técnicas de asertividad en la reclamación del pago

• Disco rayado

• Banco de niebla

• Libre información

• Aserción negativa

• Interrogación negativa

• Autorrevelación

• Compromiso viable

UNIDAD DIDÁCTICA 11. LA NEGOCIACIÓN CON DEUDORES

1. El papel de la negociación en el cobro de deudas

• Concepto de negociación

2. Estilos de negociación

3. Vías para la negociación

• Estrategia

• Las personas

• Tácticas de negociación

4. Estrategias de negociación

• Estrategia “ganar-ganar”

• Estrategia “ganar-perder”

5. El desarrollo de la negociación: aspectos

• Lugar de negociación

• Iniciar la negociación

• Claves de la negociación

UNIDAD DIDÁCTICA 12. LAS TÉCNICAS Y MEDIOS DE COMUNICACIÓN EN

LA NEGOCIACIÓN

1. Negociación con morosos

• Tipología de deudores

• El MAPAN: Mejor alternativa posible en la negociación

2. Formas de contacto con el deudor

• La correspondencia o comunicación escrita

• La llamada telefónica

• La visita personal

PARTE 2. GESTIÓN LABORAL Y DE RECURSOS HUMANOS

MÓDULO 1. GESTIÓN DE PERSONAL Y HABILIDADES DIRECTIVAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EQUIPOS DE TRABAJO

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y DIRECCIÓN DE EQUIPOS DE TRABAJO

UNIDAD DIDÁCTICA 3. EMPOWERMENT

Resumen

Autoevaluación

Solucionario